- 資金調達が早い
ビジネスローンの最大のメリットは、銀行融資と比較して、審査プロセスから資金提供までの時間が早いという点です。銀行融資では、財務諸表などのデータを基に評価を行うだけでなく、経営者との面接や企業訪問による総合的な判断も含むため、審査に時間がかかります。
それに対して、ビジネスローンではスコアリングシステムを用いて、信用情報や財務諸表などの情報をコンピュータプログラムが自動で評価します。
迅速な資金調達が必要な状況では、このスピード感が重要です。
ビジネスローンを利用することで、素早い資金調達が可能になります。 - 総量規制対象外
ビジネスローンは、年収の3分の1を超える借入れが許されない総量規制の対象外というのも大きなメリットです。 - 赤字でも資金調達が可能
ビジネスローンでは、赤字状況でも資金提供を受けることが可能です。
赤字が続いている場合でも、事業の将来性が見込まれれば審査に通過する可能性があります。
そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ビジネスローン会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
事業者向け【AGビジネスサポート】
原則無担保無保証・即日ご融資可能※1
<<ビジネスサポートの特長>>
年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。
保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。
資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。
申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。
※1ただし、法人の場合は代表者様に原則連帯保証をお願いいたします。お申込みの受付時間・混雑状況により、日数がかかる場合があります。余裕を持ってお申込みください。
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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
審査は最短６０分
来店不要で全国即日OK
最短即日契約可能です！
只今、新規貸付キャンペーン実施中！！
アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です
＜＜アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由＞＞
理由１：無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。
※一部の融資業務に担保が必要な場合があります。
理由２：大口の融資が可能
借入一本化（他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法）に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。
理由３：即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします！
※お申し込みいただいた段階で審査があるため、即日融資実行が出来ないこともりますのでご了承ください。
理由４：低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。
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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
５，０００万円まで融資可能！
審査は最短４０分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可
「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。
＜＜ファンドワンが選ばれる理由＞＞
理由１：スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。
理由２：大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。
理由３：安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%～18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。
理由４：他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。
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第１位 ＱｕＱｕＭｏ（ククモ）
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。
QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。
来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の２社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。
弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!
売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください
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第２位 メンターキャピタル
３６５日 ２４時間 全国対応
他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!
Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。
手数料は最低2%～、多数買取実績があり、どこよりも高い金額にて売掛金を買取させていただきます。
＜＜ 選ばれる３つの理由 ＞＞
１、買取実績 業界No.１
業界最低水準の手数料 買取率最大98％
２、簡単審査 柔軟な対応
赤字･債務超過･個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%
３、業種別適正プラン
30万円～1億円まで対応
２社間ファクタリングなら取引先に通知不要！！
2社間･3社間ファクタリングや｢診療報酬｣と｢介護報酬｣の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。
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第３位 資金調達プロ提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。
資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。
全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。
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第４位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。
資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短３時間以内でお振込みが完了します！
＜＜ 業界最低の手数料1.5％～ ＞＞
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5％～を実現しました。
＜＜ 今後の取引に悪影響なし！売掛先の承認不要！！ ＞＞
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。
| 総合評価 |
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第５位 ＬＩＮＫ
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします！
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます！
LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。
弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心！！
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。
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第６位 ビートレーディング
日本全国スピーディーに対応可能です。
お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。
融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。
必要書類はたった2点！
１.売掛債権に関する資料（請求書、注文書など）
２.通帳のコピー（表紙付2か月分）
審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。
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第７位 ネクストワン来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。
最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込
業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜
日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。
遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。
ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。
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第８位 株式会社エスコム・最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。
・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。
・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。
・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。
契約をWEB完結（弁護士ドットコム社のクラウドサイン）にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。
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第９位 BestPay（ベストペイ）
BESTPAYが選ばれる3つの理由
１.着手前に資金化
仕事に着手する前に資金化できるので、外注や仕入れ費用に充てられ、受注拡大に貢献できます。
２.発注者の承諾不要
お客様と弊社との2社間取引のため、発注者に承諾を得る必要がなく、お取引や信用情報にも影響はありません。
３.安心のノンリコース
買取りした債権が万が一回収不能になった場合でも、お客様に補償を求めることはございません。
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第１０位 トップ・マネジメント１、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)
２、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)
３、製造業、建設業、システム開発業などに多い３か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。
＜＜業界屈指のスピードファクタリング＞＞
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。
| 総合評価 |
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事業者ローンの概要
事業者ローンは、企業や事業主が資金を調達するための金融商品です。この種の融資は、事業の拡大、新規プロジェクトの実行、運転資金の確保など、さまざまな目的で利用されます。事業者ローンは、個人向けのローンとは異なる要件やプロセスが適用され、ビジネスの特定のニーズに対応できるように設計されています。
事業者ローンの特徴
- 1. 目的の多様性: 事業者ローンは、多くの目的に利用できます。これには、新規事業の立ち上げ、拡大、設備の購入、資産の取得、給与の支払い、キャッシュフローの調整などが含まれます。
- 2. 金利と返済オプション: 金利は一般的に固定金利または変動金利で提供され、返済オプションはローンの種類によって異なります。月々の固定支払い、利子のみの支払い、または元本と利子の併せて支払う方法があります。
- 3. 担保と保証: 事業者ローンは、担保や保証を必要とすることが一般的です。これにより、貸し手はリスクを最小限に抑え、借り手の信用を確保します。
- 4. 貸し手の多様性: 事業者ローンは、銀行、信用組合、オンライン貸金業者、政府機関など、さまざまな貸し手から提供されます。選択肢を比較して最適な条件を見つけることが重要です。
- 5. ローンの種類: 事業者ローンには、ショートタームローン、ロングタームローン、ライン・オブ・クレジット、アセットファイナンス、商業用不動産ローンなどさまざまな種類があります。事業のニーズに合った適切なタイプを選択することが大切です。
- 6. 審査プロセス: 事業者ローンの審査プロセスは個人向けのローンとは異なり、企業の信用履歴、財務状況、ビジネスプラン、業界の安定性などが評価されます。
事業者ローンの利用例
事業者ローンは、さまざまな状況で利用されます。以下はその一部の例です。
- 1. 新規事業の資金調達: 新しい事業を立ち上げる際、初期投資資金や運転資金を調達するために利用されます。
- 2. 拡張と成長: 既存の事業を拡大するために、新しい施設の建設や追加の設備を購入するために使われます。
- 3. キャッシュフローの調整: 季節的な需要の変動や支払いのタイミングに対応するため、一時的なキャッシュフローの不足を補うのに役立ちます。
- 4. 資産購入: 事業用の車両、機械、または不動産を購入するためにローンを利用することがあります。
- 5. 緊急の資金調達: 予期せぬ支出や機会に対応するために、緊急の資金を調達するのに使われることがあります。
事業者ローンの申請プロセス
事業者ローンを申請するプロセスは、個別の貸し手やローンの種類によって異なりますが、一般的なステップは次の通りです。
- 1. ドキュメンテーションの準備: 企業の財務記録、ビジネスプラン、税金の申告書など、必要な文書を整理し、準備します。
- 2. 貸し手の選定: 銀行、信用組合、オンライン貸金業者などから適切な貸し手を選びます。
- 3. 申請の提出: 貸し手に申請を提出し、必要な情報を提供します。
- 4. 審査プロセス: 貸し手は申請を審査し、信用調査や財務分析を行います。
- 5. 承認と条件: ローンが承認されると、借り手に対してローンの条件が伝えられます。金利、返済スケジュール、担保などが含まれます。
- 6. ローンの利用: ローンが利用可能になると、資金を取り出してビジネスに使用できます。
- 7. 返済: ローンの返済は、借り手と貸し手の合意に基づいて行われます。
事業者ローンの種類
事業者ローンにはさまざまな種類があり、ビジネスのニーズに合わせて選択できます。
- 1. ショートタームローン: 短期的な資金需要に対応し、通常1年以内に返済するローンです。
- 2. ロングタームローン: 長期的なプロジェクトや資産の購入に使用され、数年から数十年かけて返済されるローンです。
- 3. ライン・オブ・クレジット: 借り手が必要に応じて資金を引き出せる柔軟な融資方法です。
- 4. アセットファイナンス: 資産（機械、車両、設備など）を購入するためのローンで、その資産自体が担保となります。
- 5. 商業用不動産ローン: 商業用の不動産を購入または改修するためのローンです。
- 6. スタートアップローン: 新しいビジネスを立ち上げるために利用され、起業家向けの特別な融資プログラムが提供されることがあります。
事業者ローンの利点
事業者ローンの利点は多岐にわたります。
- 1. 資金調達の柔軟性: ビジネスの成長や変化に対応できる柔軟性を提供します。
- 2. 低金利: 良好な信用履歴を持つ企業は、比較的低い金利で資金を調達できる可能性があります。
- 3. 税制上の利点: 利子や一部の費用は税制上の控除の対象になることがあり、税金の軽減に貢献します。
- 4. 信用の構築: ローンの返済履歴を適切に管理することで、企業の信用を構築し強化できます。
- 5. 機会の拡大: 追加の資金を得ることで、新しいプロジェクトや市場への進出の機会を拡大できます。
事業者ローンの注意点
事業者ローンを利用する際には、以下の注意点に留意することが重要です。
- 1. 返済計画: ローンの返済計画を慎重に立て、キャッシュフローに合わせて返済することが必要です。
- 2. 金利と費用: 金利率や貸し手の手数料などの費用を比較し、最もコスト効果の高いオプションを選択することが大切です。
- 3. 担保とリスク: 担保を提供する場合、その資産が危険にさらされる可能性を考慮する必要があります。
- 4. 借り過ぎのリスク: 過度に借り入れると、返済が困難になる可能性があるため、資金の適切な利用が必要です。
- 5. 借入能力の評価: 事業者は返済能力を評価し、追加の負債が持続可能かどうかを検討する必要があります。
まとめ
事業者ローンは、企業や事業主が資金を調達し、ビジネスの成長や運営に必要な資本を確保するための重要な金融ツールです。異なる種類の事業者ローンが利用可能で、適切なローンを選択することがビジネスの成功に不可欠です。ただし、借入れにはリスクが伴うため、慎重な計画と資金の適切な管理が重要です。事業者ローンの利点と注意点を理解し、ビジネスのニーズに適した資金調達ソリューションを見つけることが成功への第一歩です。
